攻めのITと守りのITの両立
ハイブリッドクラウドで実現

金融サービスにデジタル・AIを取り込み

德間AIの普及もあり、お客様の多くがITを身近に感じるようになりました。手元のスマートフォンで利用できる金融サービスへの期待も、最新テクノロジーが使われていることを前提としたレベルにまで高まっており、「少し遅れているな」という状況ではお客様から選ばれなくなってしまいます。デジタルやAIを我々の金融サービスの中にしっかりと取り込み、提供していかなければならないと考えています。一方で、サイバー攻撃や金融犯罪から金融サービスを守っていくという観点でも、従来以上に期待に応えていく必要があります。

望月24時間365日の安定稼働を前提に「止めないこと」の重要性がこれまで以上に重く問われている一方、サービスの進化スピードは確実に加速しており、顧客期待も大きく変わっています。この二つをどう両立させるかが金融機関共通の課題になっていると感じています。さらにフィンテックやデジタルネーティブ企業の台頭により競争環境そのものも変化しています。ITは「運用するためのインフラ」から「事業戦略の実行スピードを左右する中核的な基盤」として位置付けられるようになってきました。我々も勘定系や決済系といったミッションクリティカルな領域をきちんと支えながら、消費者が求めるサービスを迅速に提供するための俊敏性や柔軟性のあるシステムを構築するお手伝いをしていきたいですね。

德間攻めと守りを両立するためにはシステム開発に携わるIT人材だけでなく、ビジネスサイドも含めてリソースを質・量の両面で増強していくことが必要です。IT人材の確保という面では、採用の強化やインド子会社を活用したオフショア開発も考えていますが、これだけでは時間がかかるため、開発効率の向上が重要になります。IT部門とビジネス部門がより近い距離で開発を進めるアジャイルのような取り組みで、意思決定のスピードを速める他、これまで人がやっていたことをAIやクラウドサービスにより自動化・効率化していくことで、リソースを捻出し、やらなければならないこと、やりたいことを実現していきたいと考えています。

全体最適がモダナイゼーションのカギに

望月我々が提唱しているのは「ハイブリッドクラウド・バイ・デザイン」という考え方です。銀行業務の中にもオンプレミスやプライベートクラウドが要件に合致する領域もあれば、デジタルを活用してよりお客様を惹きつけていく領域もあります。最初からオンプレミスとクラウドの両方が存在することを前提に、明確なコンセプトとロードマップに基づき設計段階から適材適所を考えていく。そして、信頼性、俊敏性、柔軟性、拡張性といった要素を両立させ、運用管理の観点からも全体を最適化していくことが重要です。

德間金融機関のシステムは過去からの積み重ねで肥大化・複雑化しており、レガシーシステムと最新のものが混在する状態になっていました。これをいかに近代化し、スリム化するかが我々の大きな命題です。2018年ころからIaaS（Infrastructure as a Service）を採用し、クラウドへの移行を進めてきましたが、サイバー攻撃への備えやデータの所在地の問題などから「すべてをクラウドに移行できない」ことも分かってきました。オンプレミスの強みを維持しながら、クラウドの利点を取り込むことで全体最適を図ることが必要だという結論に至っています。

中でも預金為替システムの近代化は本丸中の本丸です。経営も巻き込んだ一大プロジェクトであり、サービスを止めることは許されません。いかに安全に移行するかを考えた結果、メインフレームはシンプルなトランザクション処理とデータ保護に専念してもらい、メインフレームに置くことが必須ではない機能、特にビジネスの変化に迅速に対応する必要があるロジックを「外出し」することにしました。この方針が今回のモダナイゼーションの核となっています。基盤開発メンバーが機能、柔軟性、拡張性などを比較検討し、総合的に評価した結果、GreenLakeを提供してくれるHPEをパートナーに選びました。

望月GreenLakeが持つ、必要な時に必要な分だけリソースを利用できる柔軟性に加え、コンテナ技術に強みを持つRed Hatと共同で開発した従量課金モデルを活用することで、コンテナ基盤の迅速な拡張と柔軟な収縮を可能にする提案を行いました。さらに、お客様がビジネスに集中できるよう、運用負荷を軽減するHPE Managed Servicesを組み合わせ、「CaaS（Container as a Service）」を高い可用性・信頼性を保ちながらオンプレミス環境で実現する構成としています。

盤石の体制で支援するため、Red HatやデータベースのEDBといったパートナー企業にも参画いただき、提案段階から「ワンチーム」で取り組みました。加えて、米国本社の技術部門から主要メンバーを集めた専門チームを組成し、グローバル全体でお客様を支援する体制も構築しました。

金融ITでグローバルに存在感示す

德間新しいシステムは今年1月から本格的に稼働し、1日に100万件ものトランザクションを安定して処理しています。しかし、これは銀行全体のトランザクションから見れば、まだほんの一部に過ぎず、今後もモダナイゼーションのプロジェクトに継続して取り組んでいく必要があります。プロジェクトを進めている間にも技術は進化しますから、その新しい技術を柔軟に取り込んでいかなければなりません。

かつての金融ITは、IT産業の最先端を走っているという自負がありましたが、最近は少し落ち着いた技術を使う傾向があったかもしれません。私は、もう一度、金融ITの底力を発揮したい。ミッションクリティカルなサービスの安定稼働を堅持することと、新しいソリューションをお客様へ迅速に提供することを両立させ、グローバルに存在感を示せる金融ITを目指していきたいと考えています。

望月今回提供したコンテナベースのプラットフォームは預金為替以外の業務でも効果を発揮できるポテンシャルがあると確信しています。今後もMUFGのIT戦略にしっかりと寄り添いながら、先進性を高めるお手伝いをしていきたいと強く思います。